Η τεχνητή νοημοσύνη επηρεάζει τον ασφαλιστικό κλάδο

 Ο αντίκτυπος της τεχνητής νοημοσύνης στον ασφαλιστικό τομέα σήμερα, δίνει τη δυνατότητα στους ασφαλιστές σε όλο τον κόσμο να υιοθετήσουν νέες πρακτικές και να επιτύχουν πρωτοφανή αποτελεσματικότητα.

Μιμούμενος την ανθρώπινη αντίληψη, τη λογική, τη μάθηση και τις ικανότητες επίλυσης προβλημάτων, η τεχνητή νοημοσύνη έχει τη δυνατότητα να μετατρέψει την ασφάλιση από μια αντιδραστική προσέγγιση «ανίχνευσης και επιδιόρθωσης» σε μια προληπτική στρατηγική «πρόβλεψης και πρόληψης».

Αυτή η μετατόπιση θα επηρεάσει κάθε πτυχή του κλάδου, από τους τους πράκτορες, τους μεσίτες και τους financial planners έως τους καταναλωτές, τους ασφαλιστές και τους εμπλεκόμενους τρίτους. Καθώς αυτά τα ενδιαφερόμενα μέρη αγκαλιάζουν τις προηγμένες τεχνολογίες, θα ενισχύσουν τη λήψη αποφάσεων, θα ενισχύσουν την παραγωγικότητα, θα μειώσουν το κόστος και θα βελτιστοποιήσουν τη συνολική εμπειρία του πελάτη.

Μέχρι πριν λίγα χρόνια, η ασφάλιση σχετιζόταν συνήθως με πλήθος εγγράφων, χρονοβόρες συναντήσεις, υποβολή περίπλοκων αξιώσεων και μήνες αναμονής για μια απόφαση.

Η τεχνητή νοημοσύνη στην ασφάλιση έφερε την αυτοματοποίηση που έχει αρχίσει να ξαναχτίζει την εμπιστοσύνη προς τους ασφαλιστικούς παρόχους. Με τις λύσεις τεχνητής νοημοσύνης, οι επιχειρήσεις ασφαλιστικών συμβούλων διεγείρουν τώρα την εμπειρία του πελάτη και ανάπτυξη τους, ενώ μειώνουν τους λειτουργικούς χρόνους και την απάτη.   Αυτοματοποιούν διάφορες επιχειρηματικές διαδικασίες για τη μείωση του συνολικού κόστους.

Βοηθά τόσο τους ασφαλιστές όσο και τους ασφαλισμένους:

• Οι ασφαλιστές εξοπλίζονται καλύτερα για να αξιολογούν τους κινδύνους και τις ανάγκες των πελατών τους, να εντοπίζουν απάτες και να μειώνουν τα ανθρώπινα λάθη με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης.
• Η τεχνητή νοημοσύνη στην ασφάλιση προσφέρει καλύτερες, βελτιωμένες υπηρεσίες πελατών, ευκολότερη και ταχύτερη διεκπεραίωση προσφορών και αιτήσεων.
• Η διαδικασία αναδοχής μπορεί να διευκολυνθεί με τη διακοπή της τεχνητής νοημοσύνης με μικρότερες ανθρώπινες παρεμβάσεις.
• Η υιοθέτηση της τεχνητής νοημοσύνης και του ML (Μηχανική μάθηση) στην ασφάλιση βοηθά τους ασφαλιστές να μετρήσουν τον κίνδυνο και τις ανάγκες του πελάτη με περισσότερες πληροφορίες που τους βοηθούν να προσφέρουν καλύτερες και προσαρμοσμένες τιμές.
• Επιπλέον, η τεχνητή νοημοσύνη στον ασφαλιστικό κλάδο εκσυγχρονίζει τη διαδικασία για τη σύνδεση των αιτούντων δυνητικών πελατών με τις πλατφόρμες των πρακτόρων και των μεσιτών, καθιστώντας τη διαδικασία πιο αποτελεσματική και μειώνοντας τον χρόνο επικοινωνίας και επαφής.

Μέχρι σήμερα η διαδικασία ασφάλισης εξαρτιόταν σε μεγάλο βαθμό από τα δεδομένα που παρείχε ο πελάτης με μη αυτόματο τρόπο, συμπληρώνοντας ερωτηματολόγια και έντυπα. Υπάρχει πάντα η πιθανότητα ο δυνητικός πελάτης να είναι ανέντιμος ή να χρεώσει τα λάθη που μπορεί να κάνει στον σύμβουλο και τα οποία μπορεί να οδηγήσουν σε ανακριβή εκτίμηση κινδύνου και μη αποζημίωση στην συνέχεια.

Η αύξηση της συνδεσιμότητας και η αυξημένη χρήση τεχνητής νοημοσύνης, σάς βοηθούν να δημιουργήσετε 10πλάσια μείωση του χρόνου διεκπεραίωσης κατά την έκδοση προσφορών και ασφάλισης, όπως και να βελτιώσετε την αποδοχή αιτήσεων κατά 25%

Η τεχνητή νοημοσύνη στην ασφάλιση αλλάζει το παιχνίδι για τον εντοπισμό και την πρόληψη απάτης. Αυτοματοποιώντας την διαδικασία συμπλήρωσης ερωτηματολογίου, αίτησης και εντύπων, μεταφέρει την απάτη στον ίδιο τον πελάτη και  να ειδοποιήσει τους ασφαλιστές για πιθανή απάτη σε πραγματικό χρόνο. Βοηθά τους ασφαλιστές τους πράκτορες και τους μεσίτες, να μετριάσουν τους κινδύνους, να ελαχιστοποιήσουν τις οικονομικές απώλειες και να διατηρήσουν την ακεραιότητα των εργασιών τους. Με την τεχνητή νοημοσύνη για την ασφάλιση, οι ασφαλιστές μπορούν να προστατεύσουν τους ασφαλισμένους από δόλιες αξιώσεις.

Η δύναμη της τεχνητής νοημοσύνης στον ασφαλιστικό κλάδο έχει φέρει μια επαναστατική αλλαγή στο επίπεδο εξυπηρέτησης πελατών. Όπως αναφέρθηκε και παραπάνω, τα chatbots είναι ο ευκολότερος τρόπος για να ξεκινήσει η διαδικασία και να διαδοθούν περαιτέρω οι πληροφορίες στην επόμενη ευθυγραμμισμένη διαδικασία χωρίς ανθρώπινη παρέμβαση καθιστώντας τη διαδικασία ομαλή, γρήγορη και χωρίς σφάλματα.

Τα chatbot που λειτουργούν με τεχνητή νοημοσύνη μπορούν να κάνουν cross-selling και upsell προϊόντα με βάση το προφίλ και το ιστορικό του πελάτη. Η αυτοματοποίηση της επαναλαμβανόμενης διαδικασίας επιτρέπει την εύκολη κλιμάκωση των λειτουργιών, ενώ χρησιμοποιεί το ανθρώπινο δυναμικό σε πιο στρατηγικούς ρόλους.

Η τεχνητή νοημοσύνη στις ασφαλιστικές αξιώσεις μπορεί να χειριστεί την πρώτη ειδοποίηση απώλειας χωρίς ή με ελάχιστη παρέμβαση από ανθρώπους, όπου οι ασφαλιστές μπορούν να αναφέρουν, να δρομολογήσουν, να αξιολογήσουν και να εκχωρήσουν αξιώσεις.

Τα Chatbots μπορούν να διευκολύνουν αποτελεσματικά τη διαδικασία αναφοράς αξιώσεων, καθώς οι πελάτες μπορούν να αναφέρουν το συμβάν τους από οποιαδήποτε συσκευή, οποιοδήποτε μέρος και ανά πάσα στιγμή. Τα chatbots με δυνατότητα AI μπορούν να διασκορπίσουν περαιτέρω τις πληροφορίες για περαιτέρω επεξεργασία.

Ρυθμίζοντας όλες τις διαδικασίες συλλογής δεδομένων, δημιουργίας αξιώσεων, εξουσιοδοτήσεων, εγκρίσεων, παρακολούθησης πληρωμών και ανάκτησης , η τεχνητή νοημοσύνη και η ML (μηχανική μάθηση) στην ασφάλιση μπορούν να συνδυαστούν με άλλες εφαρμογές για τον εξορθολογισμό της διαδικασίας ανίχνευσης απάτης , εξοικονομώντας έτσι χρόνο και κόστος. Η τεχνητή νοημοσύνη για ασφαλιστικές διαδικασίες μπορεί να ρυθμίσει και να βελτιστοποιήσει αποτελεσματικά διάφορες λειτουργίες.

Με τις πιο πρόσφατες εξελίξεις στην τεχνολογία AI, συμπεριλαμβανομένης της μηχανικής μάθησης, και του OCR, η αξιολόγηση της ζημιάς δεν ήταν ποτέ ευκολότερη. Η απλή μεταφόρτωση μιας εικόνας του κατεστραμμένου αντικειμένου καθιστά δυνατό τον γρήγορο και αποτελεσματικό προσδιορισμό της έκτασης της ζημιάς.

Όχι μόνο αυτό, αλλά αυτές οι τεχνολογίες επιτρέπουν επίσης την πρόβλεψη πιθανών απωλειών και την παροχή πολύτιμων συστάσεων.

Το μέλλον του ασφαλιστικού κλάδου θα ακολουθήσει μια απότομη καμπύλη ανάπτυξης με την εφαρμογή διαφόρων τεχνολογιών τεχνητής νοημοσύνης Δεν θα επηρεάσει μόνο την ασφαλιστική βιομηχανία, αλλά και τους ασφαλισμένους. Ας εξερευνήσουμε μερικές από τις τάσεις της τεχνητής νοημοσύνης στις ασφάλειες:

Με τη δύναμη της τεχνητής νοημοσύνης, οι ασφαλιστικοί πράκτορες και μεσίτες μπορούν πλέον να παρέχουν εξατομικευμένες προσφορές και προϊόντα που καλύπτουν τις μοναδικές ανάγκες κάθε πελάτη.

Οι αλγόριθμοι AI μπορούν να δημιουργήσουν προσαρμοσμένες ασφαλιστικές λύσεις αναλύοντας τα δεδομένα του τρόπου ζωής, της συμπεριφοράς και των προτιμήσεων. Αυτό το επίπεδο εξατομίκευσης είναι ζωτικής σημασίας για την προσέλκυση και τη διατήρηση πελατών στη σημερινή ανταγωνιστική τεχνητή νοημοσύνη στην ασφαλιστική αγορά.

Η εκτεταμένη πραγματικότητα είναι η προηγμένη μορφή εικονικής πραγματικότητας . Δεν θα είναι απαραίτητο να υπάρχει φυσική παρουσία του πραγματογνώμονα στο σημείο. Μετά την κατάθεση της αίτησης, η επιθεώρηση θα γίνει εικονικά με τη βοήθεια τεχνολογίας AI. Θα είναι ευκολότερο να παρέχετε καλύτερες προσφορές με βάση το χαρακτηριστικό ασφαλείας του οχήματος που πρόκειται να ασφαλιστεί.

Η ενσωμάτωση της τεχνητής νοημοσύνης στον ασφαλιστικό κλάδο παρουσιάζει σημαντικά οφέλη, αλλά επίσης εισάγει και αρκετές προκλήσεις. Ακολουθούν ορισμένες από τις βασικές προκλήσεις και στρατηγικές για την αντιμετώπισή τους:

Τα παλαιού τύπου συστήματα ενδέχεται να μην ενσωματωθούν εύκολα με τις σύγχρονες τεχνολογίες τεχνητής νοημοσύνης, δημιουργώντας προβλήματα συμβατότητας.

Λύση: Υιοθετήστε μια σταδιακή προσέγγιση για την ένταξη. Χρησιμοποιήστε ενδιάμεσο λογισμικό ή API για να γεφυρώσετε το χάσμα μεταξύ νέων λύσεων τεχνητής νοημοσύνης και υπαρχόντων συστημάτων, διευκολύνοντας ομαλότερες μεταβάσεις.

Η πλοήγηση στο περίπλοκο τοπίο των βιομηχανικών κανονισμών και των νόμων περί απορρήτου μπορεί να είναι δύσκολη για τις εφαρμογές AI

Λύση: Συνεργαστείτε με νομικούς και ειδικούς σε θέματα συμμόρφωσης για να διασφαλίσετε ότι τα συστήματα τεχνητής νοημοσύνης σας συμμορφώνονται με τους κανονισμούς. Επιλέξτε για εξηγήσιμα μοντέλα τεχνητής νοημοσύνης και πραγματοποιήστε τακτικούς ελέγχους για να διατηρήσετε τη συμμόρφωση.

Η ενσωμάτωση και η τυποποίηση των τεράστιων, ποικίλων πηγών δεδομένων που είναι τυπικές στην ασφάλιση μπορεί να είναι πρόκληση λόγω ασυνεπειών και ζητημάτων ποιότητας.

Λύση: Επενδύστε σε προηγμένες τεχνολογίες διαχείρισης και καθαρισμού δεδομένων.

Καθιερώστε ισχυρές πρακτικές διακυβέρνησης δεδομένων για τη διασφάλιση της συνέπειας και την αποτελεσματική ενοποίηση των δεδομένων χρησιμοποιώντας σύγχρονες πλατφόρμες.

Ο χειρισμός μεγάλου όγκου ευαίσθητων δεδομένων με τεχνητή νοημοσύνη εγείρει ανησυχίες σχετικά με το απόρρητο και την ασφάλεια των δεδομένων.

Λύση: Εφαρμογή ισχυρών μέτρων κυβερνοασφάλειας και πρακτικών κρυπτογράφησης δεδομένων Διασφαλίστε τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς προστασίας δεδομένων και διενεργήστε τακτικές επιθεωρήσεις ασφαλείας.

Η ανάπτυξη της γενετικής συμβουλευτικής τεχνητής νοημοσύνης στον Ασφαλιστικό κλάδο είναι ασταμάτητη σε αυτήν την εποχή της καινοτομίας. Οι ασφαλιστικοί σύμβουλοι που αγκαλιάζουν και εκμεταλλεύονται τις δυνατότητές τους θα ευημερήσουν σε μια αγορά που γίνεται όλο και πιο ανταγωνιστική, όπου η ευελιξία και η προσαρμοστικότητα είναι απαραίτητες για την επιτυχία

Με τη δύναμη της τεχνητής νοημοσύνης, ολόκληρη η διαδικασία ασφάλισης μπορεί να αυτοματοποιηθεί, από την εφαρμογή μέχρι τη διευθέτηση της αξίωσης, χωρίς καμία ανθρώπινη παρέμβαση. Αυτό εξοικονομεί χρόνο και κόστος και δίνει τη δυνατότητα στον ασφαλιστικό κλάδο να προσφέρει καλύτερες κατηγορίες προϊόντων και εξατομικευμένες προσφορές ασφαλίστρων με βάση δεδομένα από διάφορες πηγές. Η τεχνητή νοημοσύνη στην ασφαλιστική βιομηχανία βρίσκεται ακόμα στα αρχικά της στάδια, αλλά θα υποστεί δραματικές αλλαγές την επόμενη δεκαετία.

Οι ασφαλιστικές λύσεις που βασίζονται στην τεχνητή νοημοσύνη είναι όλες έτοιμες να μεταμορφώσουν το μέλλον του ασφαλιστικού κλάδου καθώς η τεχνητή νοημοσύνη προχωρά και προωθεί το σύνολο του τι είναι δυνατό. Το insTech Hub μπορεί να είναι ο αξιόπιστος συνεργάτης ανάπτυξης που σας βοηθά να αξιοποιήσετε τα οφέλη της αυτοματοποίησης στον ασφαλιστικό τομέα .Με την τεχνογνωσία μας στις υπηρεσίες τεχνητής νοημοσύνης , βοηθήσαμε με επιτυχία τις επιχειρήσεις να μεταμορφώσουν τις δυνατότητές τους

Στο insTech Hub, η έμπειρη ομάδα μας είναι πρόθυμα να σας βοηθήσει στην ενσωμάτωση της τεχνητής νοημοσύνης στην επιχείρησή σας insurtech μέσω των υπηρεσιών ανάπτυξης λογισμικού ασφάλισης AI. Συνεργαζόμενοι μαζί μας, μπορείτε να κάνετε ένα σημαντικό βήμα για να αγκαλιάσετε το μέλλον της τεχνητής νοημοσύνης στις ασφάλειες. Συνδεθείτε με τους ειδικούς μας σήμερα και ξεκλειδώστε τις δυνατότητες της τεχνητής νοημοσύνης στην επιχείρησή σας!

Θέλετε να μάθετε περισσότερα σχετικά με το πώς μπορεί το insTech να σας βοηθήσει να βελτιώσετε τις στρατηγικές μάρκετινγκ ασφαλίσεων;
Μπορείτε επίσης να ρυθμίσετε μια προσαρμοσμένη επίδειξη για να δείτε μόνοι σας πώς το insTech μπορεί να σας βοηθήσει να βελτιστοποιήσετε τις προσπάθειες μάρκετινγκ και να δημιουργήσετε καλύτερες εμπειρίες πελατών.